Недавно Центробанк предупредил россиян о появлении новых финансовых аферистов, маскирующих свою деятельность под микрофинансовые организации. Они привлекают средства граждан на сумму от 30 тыс. рублей под высокий процент. Об этом говорится в материалах ЦБ, под контроль которого МФО перешли 1 сентября 2013 года — в рамках создания мегарегулятора.
По оценкам источника, близкого к Банку России, около тысячи компаний ведут незаконную игру, используя в своем наименовании словосочетание «микрофинансовые организации», таковыми не являясь. По закону МФО имеют право привлекать средства физлиц на сумму от 1,5 млн рублей.
Двойники МФО (копируют названия существующих микрофинансистов) под контролем ЦБ не находятся, а потому ЦБ не может применить к ним меры воздействия, пишет регулятор. Поэтому ЦБ рекомендует гражданам поискать организацию в реестре МФО на сайте Банка России. В случае обнаружения нарушителей ЦБ просит осведомлять его Службу по защите прав потребителей финансовых услуг и миноритарных акционеров.
MoneyMan
Одной из жертв такой аферы стала организация MoneyMan. В 2014 году компания выявила многочисленные случаи незаконного использования своего названия, логотипа и иллюстраций для привлечения средств граждан. Мошенники использовали символику компании на своих сайтах, не имеющих отношения к реальной МФО. От имени компании аферисты вели сбор вкладов от физлиц, гарантируя приумножить полученные деньги. Чаще всего в таких случаях предлагалось до 50% в день за вклады.
Кроме того, злоумышленники просили отправить персональные данные клиента через СМС или на электронную почту. Деньги просили также выслать за доставку какого-либо приза. Мошенники, создавая сайты-подделки, зачастую выманивали логины и пароли клиентов МФО для доступа к их личным кабинетам.
Между тем настоящая MoneyMan никогда не привлекала деньги от населения и не просила подтвердить что-либо по СМС.
МММ
МММ — частная компания, организованная Сергеем Мавроди. До 1 февраля 1994 года вела только финансовую и торговую деятельность. С 1994 года традиционно рассматривается как классическая и крупнейшая в истории России финансовая пирамида. По разным оценкам, в ее деятельности участвовало 10-15 млн вкладчиков. По другим оценкам, число вкладчиков не превышало 2 млн человек. По мнению Сергея Мавроди, компания МММ была целенаправленно разрушена соответствующими государственными органами.
Учредителями МММ были Сергей Мавроди, его брат Вячеслав Мавроди и Ольга Мельникова. При этом Сергей Мавроди неоднократно заявлял, что два других учредителя были фигурами номинальными, необходимыми ему исключительно для регистрации компании.
4 августа 1994 года Сергей Мавроди был арестован у себя в квартире на Комсомольском проспекте «за неуплату налогов». Штурм квартиры (спецназовцы спускались на балкон 8-го этажа сверху по тросам) показывали в прямом эфире по всем телеканалам.
4 же августа сотрудники московского Управления налоговой инспекции при помощи ОМОНа штурмом взяли центральный офис МММ, провели там
обыск и объявили, что в ходе своей проверки «вскрыли грубые нарушения налогового законодательства», предписав взыскать в бюджет 49,9 млрд рублей. Возле центрального офиса МММ собралась огромная толпа вкладчиков, они требовали от сотрудников налоговой либо прекратить «самоуправство», либо вернуть их накопления.
10 января 2011 года освободившийся из тюрьмы Сергей Мавроди объявил в своем видеоблоге о создании нового проекта — «МММ-2011: Мы Можем Многое!». Сайт МММ работает и сейчас. На нем пользователей честно предупреждают, что они имеют дело с финансовой пирамидой: «Если вы будете участвовать в ней, то не исключено, что вы потеряете все свои средства. Любые вложения и предпринимательская деятельность отсутствуют».
Участники покупают в пирамиде виртуальные ценные бумаги — мавро. Цена на них постоянно возрастает (до 50% ежемесячно), и осуществить их продажу можно в любое время. Предполагаемый доход участника формируется разницей в цене.
«Хопер-Инвест»
Инвестиционная компания «Хопер-Инвест» — российская компания, ставшая впоследствии финансовой пирамидой, от деятельности которой пострадали миллионы людей. «Хопер-Инвест» вел активную рекламную кампанию по привлечению средств населения и уже к концу 1994 года имел филиалы в 75 регионах России.
В начале декабря 1994 года председатель Федеральной комиссии по ценным бумагам и фондовому рынку при правительстве России Анатолий Чубайс в своем заявлении подверг резкой критике деятельность «Хопер-Инвеста». В частности, он отметил, что некоторые из компаний сети, связанные между собой общими учредителями, используют «классические пирамидальные схемы».
После заявления Чубайса «Хопер-Инвест» прекратил выплаты. На тот момент финансовая пирамида задолжала около 500 млрд рублей 4 миллионам вкладчиков. Обманутые вкладчики подали заявления в правоохранительные органы, и в итоге было возбуждено уголовное дело по факту мошенничества.
Компания была основана Лией Константиновой, ее сыном Львом Константиновым, Тагиром Абазовым и Олегом Суздальцевым. 6 августа 1997 года Лия Константинова была арестована. Ей предъявили обвинение в хищении 8 млрд неденоминированных рублей, принадлежащих вкладчикам.
«Властилина»
«Властилина» — финансовая пирамида, организованная в ноябре 1992 года Валентиной Соловьевой в Подольске и рухнувшая осенью 1994 года. По официальным данным, от действий мошенницы пострадали 16 597 человек. Вкладчики финансовой пирамиды потеряли 536,7 млрд рублей и $2,67 млн.
С 1993 года «Властилина» занималась продажей по низким ценам автомобилей, квартир и особняков, а также депозитными вкладами под большие проценты. Новым сотрудникам, принятым на работу в компанию, Соловьева сделала предложение о сдаче ей по 3,9 млн рублей. За эти деньги через неделю сотрудникам был обещан новый автомобиль «Москвич». Реальная стоимость его в те годы составляла порядка 8 миллионов. Соловьева действительно выполнила это обещание. И вскоре в пирамиду потянулись обнадеженные вкладчики.
Начиная с осени 1994 года выплаты стали происходить с перебоями. Вкладчикам объяснялось, что в связи с временными трудностями в данный момент денег нет, но впоследствии их обязательно выплатят. А в начале октября 1994 года «Властилина» попала в поле зрения налоговой инспекции. Как выяснилось, фирма, в обороте которой находились миллиарды, практически не имела никакой бухгалтерии и точного списка своих вкладчиков.
7 октября 1994 года прокуратура возбудила уголовное дело по обвинению Валентины Соловьевой в мошенничество в особо крупных размерах. Соловьева скрылась, однако спустя полгода была арестована. В 1999 году за мошенничестве в особо крупных размерах она была приговорена к 7 годам лишения свободы с конфискацией имущества. Своей вины она так и не признала.
Выйдя на свободу, Соловьева вернулась к предпринимательству. Основанная ей компания «Интерлайн» обещала машины по цене в 2 раза ниже рыночной стоимости. Ее клиенты снова пришли в прокуратуру, но все документы были оформлены на ее подругу Людмилу Ивановскую, которая на тот момент находилась в федеральном розыске.
Второй раз Соловьеву арестовали в 2005 году — двум москвичам она обещала автомобили за полцены. Но и тогда ее пришлось отпустить — у правоохранительных органов не нашлось достаточных доказательств ее вины.
«РуБин»
Петербургский холдинг для деловых людей «РуБин» на протяжении нескольких месяцев активно привлекал инвестиции граждан под гарантированные 25-50-80% годовых с ежемесячными выплатами. Финансовая пирамида «Бизнес-клуб «РуБин» действовала в Санкт-Петербурге (привлекла в свои сети 20-50 тыс. человек), Чувашии (около 200 человек), а также в Ульяновске и других городах. Ее основателем был уроженец Грузии Александр Польщенко.
От имени «РуБина» заключались договоры займа с клиентами. При этом у «Рубина» даже не было лицензии от Центробанка, позволяющей проводить финансовые операции. Вся работа основывалась на составлении договоров займа. Каждому инвестору было обещано минимум 25% годовых, если вложить 3 тыс. рублей, и максимум 50% годовых, если вложить 30 тыс. рублей. Организаторы пирамиды утверждали, что полученные деньги он будут направлять в строительный комплекс Санкт-Петербурга, делая капитальные вложения.
18 февраля 2008 года неожиданно пропало все руководство. Тогда же впервые за историю клуба были задержаны выплаты. Создателя «РуБина» не удалось найти до сих пор.
По оценкам источника, близкого к Банку России, около тысячи компаний ведут незаконную игру, используя в своем наименовании словосочетание «микрофинансовые организации», таковыми не являясь. По закону МФО имеют право привлекать средства физлиц на сумму от 1,5 млн рублей.
Двойники МФО (копируют названия существующих микрофинансистов) под контролем ЦБ не находятся, а потому ЦБ не может применить к ним меры воздействия, пишет регулятор. Поэтому ЦБ рекомендует гражданам поискать организацию в реестре МФО на сайте Банка России. В случае обнаружения нарушителей ЦБ просит осведомлять его Службу по защите прав потребителей финансовых услуг и миноритарных акционеров.
MoneyMan
Одной из жертв такой аферы стала организация MoneyMan. В 2014 году компания выявила многочисленные случаи незаконного использования своего названия, логотипа и иллюстраций для привлечения средств граждан. Мошенники использовали символику компании на своих сайтах, не имеющих отношения к реальной МФО. От имени компании аферисты вели сбор вкладов от физлиц, гарантируя приумножить полученные деньги. Чаще всего в таких случаях предлагалось до 50% в день за вклады.
Кроме того, злоумышленники просили отправить персональные данные клиента через СМС или на электронную почту. Деньги просили также выслать за доставку какого-либо приза. Мошенники, создавая сайты-подделки, зачастую выманивали логины и пароли клиентов МФО для доступа к их личным кабинетам.
Между тем настоящая MoneyMan никогда не привлекала деньги от населения и не просила подтвердить что-либо по СМС.
МММ
МММ — частная компания, организованная Сергеем Мавроди. До 1 февраля 1994 года вела только финансовую и торговую деятельность. С 1994 года традиционно рассматривается как классическая и крупнейшая в истории России финансовая пирамида. По разным оценкам, в ее деятельности участвовало 10-15 млн вкладчиков. По другим оценкам, число вкладчиков не превышало 2 млн человек. По мнению Сергея Мавроди, компания МММ была целенаправленно разрушена соответствующими государственными органами.
Учредителями МММ были Сергей Мавроди, его брат Вячеслав Мавроди и Ольга Мельникова. При этом Сергей Мавроди неоднократно заявлял, что два других учредителя были фигурами номинальными, необходимыми ему исключительно для регистрации компании.
4 августа 1994 года Сергей Мавроди был арестован у себя в квартире на Комсомольском проспекте «за неуплату налогов». Штурм квартиры (спецназовцы спускались на балкон 8-го этажа сверху по тросам) показывали в прямом эфире по всем телеканалам.
4 же августа сотрудники московского Управления налоговой инспекции при помощи ОМОНа штурмом взяли центральный офис МММ, провели там
обыск и объявили, что в ходе своей проверки «вскрыли грубые нарушения налогового законодательства», предписав взыскать в бюджет 49,9 млрд рублей. Возле центрального офиса МММ собралась огромная толпа вкладчиков, они требовали от сотрудников налоговой либо прекратить «самоуправство», либо вернуть их накопления.
10 января 2011 года освободившийся из тюрьмы Сергей Мавроди объявил в своем видеоблоге о создании нового проекта — «МММ-2011: Мы Можем Многое!». Сайт МММ работает и сейчас. На нем пользователей честно предупреждают, что они имеют дело с финансовой пирамидой: «Если вы будете участвовать в ней, то не исключено, что вы потеряете все свои средства. Любые вложения и предпринимательская деятельность отсутствуют».
Участники покупают в пирамиде виртуальные ценные бумаги — мавро. Цена на них постоянно возрастает (до 50% ежемесячно), и осуществить их продажу можно в любое время. Предполагаемый доход участника формируется разницей в цене.
«Хопер-Инвест»
Инвестиционная компания «Хопер-Инвест» — российская компания, ставшая впоследствии финансовой пирамидой, от деятельности которой пострадали миллионы людей. «Хопер-Инвест» вел активную рекламную кампанию по привлечению средств населения и уже к концу 1994 года имел филиалы в 75 регионах России.
В начале декабря 1994 года председатель Федеральной комиссии по ценным бумагам и фондовому рынку при правительстве России Анатолий Чубайс в своем заявлении подверг резкой критике деятельность «Хопер-Инвеста». В частности, он отметил, что некоторые из компаний сети, связанные между собой общими учредителями, используют «классические пирамидальные схемы».
После заявления Чубайса «Хопер-Инвест» прекратил выплаты. На тот момент финансовая пирамида задолжала около 500 млрд рублей 4 миллионам вкладчиков. Обманутые вкладчики подали заявления в правоохранительные органы, и в итоге было возбуждено уголовное дело по факту мошенничества.
Компания была основана Лией Константиновой, ее сыном Львом Константиновым, Тагиром Абазовым и Олегом Суздальцевым. 6 августа 1997 года Лия Константинова была арестована. Ей предъявили обвинение в хищении 8 млрд неденоминированных рублей, принадлежащих вкладчикам.
«Властилина»
«Властилина» — финансовая пирамида, организованная в ноябре 1992 года Валентиной Соловьевой в Подольске и рухнувшая осенью 1994 года. По официальным данным, от действий мошенницы пострадали 16 597 человек. Вкладчики финансовой пирамиды потеряли 536,7 млрд рублей и $2,67 млн.
С 1993 года «Властилина» занималась продажей по низким ценам автомобилей, квартир и особняков, а также депозитными вкладами под большие проценты. Новым сотрудникам, принятым на работу в компанию, Соловьева сделала предложение о сдаче ей по 3,9 млн рублей. За эти деньги через неделю сотрудникам был обещан новый автомобиль «Москвич». Реальная стоимость его в те годы составляла порядка 8 миллионов. Соловьева действительно выполнила это обещание. И вскоре в пирамиду потянулись обнадеженные вкладчики.
Начиная с осени 1994 года выплаты стали происходить с перебоями. Вкладчикам объяснялось, что в связи с временными трудностями в данный момент денег нет, но впоследствии их обязательно выплатят. А в начале октября 1994 года «Властилина» попала в поле зрения налоговой инспекции. Как выяснилось, фирма, в обороте которой находились миллиарды, практически не имела никакой бухгалтерии и точного списка своих вкладчиков.
7 октября 1994 года прокуратура возбудила уголовное дело по обвинению Валентины Соловьевой в мошенничество в особо крупных размерах. Соловьева скрылась, однако спустя полгода была арестована. В 1999 году за мошенничестве в особо крупных размерах она была приговорена к 7 годам лишения свободы с конфискацией имущества. Своей вины она так и не признала.
Выйдя на свободу, Соловьева вернулась к предпринимательству. Основанная ей компания «Интерлайн» обещала машины по цене в 2 раза ниже рыночной стоимости. Ее клиенты снова пришли в прокуратуру, но все документы были оформлены на ее подругу Людмилу Ивановскую, которая на тот момент находилась в федеральном розыске.
Второй раз Соловьеву арестовали в 2005 году — двум москвичам она обещала автомобили за полцены. Но и тогда ее пришлось отпустить — у правоохранительных органов не нашлось достаточных доказательств ее вины.
«РуБин»
Петербургский холдинг для деловых людей «РуБин» на протяжении нескольких месяцев активно привлекал инвестиции граждан под гарантированные 25-50-80% годовых с ежемесячными выплатами. Финансовая пирамида «Бизнес-клуб «РуБин» действовала в Санкт-Петербурге (привлекла в свои сети 20-50 тыс. человек), Чувашии (около 200 человек), а также в Ульяновске и других городах. Ее основателем был уроженец Грузии Александр Польщенко.
От имени «РуБина» заключались договоры займа с клиентами. При этом у «Рубина» даже не было лицензии от Центробанка, позволяющей проводить финансовые операции. Вся работа основывалась на составлении договоров займа. Каждому инвестору было обещано минимум 25% годовых, если вложить 3 тыс. рублей, и максимум 50% годовых, если вложить 30 тыс. рублей. Организаторы пирамиды утверждали, что полученные деньги он будут направлять в строительный комплекс Санкт-Петербурга, делая капитальные вложения.
18 февраля 2008 года неожиданно пропало все руководство. Тогда же впервые за историю клуба были задержаны выплаты. Создателя «РуБина» не удалось найти до сих пор.
Комментариев нет:
Отправить комментарий