 |
| Базарбай Калиев создатель «Кассы взаимопомощи |
В Оренбурге бывшие сотрудники «Древпрома» открыли новый бизнес. Причем руководители так называемой «Кассы взаимопомощи» не скрывают, что это финансовая пирамида, сообщает ГТРК «Оренбург».
Пока главный древпромовец из Стерлитамака Евгений Сундуков объясняется перед полицией, его бывшие коллеги не спят. Когда-то региональный представитель «Древпрома» в Оренбургской области Базарбай Калиев возглавил обманутых клиентов и пожаловался в прокуратуру.
Позже мужчина создал финансовый холдинг «Содружество» с прежними принципами работы: вкладчики заключают договор, вносят 25–30% от суммы займа, а компания обещает досрочно расплатиться с кредитом.
— Это реально, если руководители не будут воровать как Мавроди или как Сундуков, – сказал генеральный директор финансового холдинга «Содружество» Базарбай Калиев.
Гендиректор называет свою фирму «Касса взаимопомощи». Вкладчики вносят деньги, которые, якобы, используют в коммерческих сделках, получают немыслимые доходы и освобождают клиентов от финансовой кабалы. Вот только эти сделки не разглашаются. По заявлению Базарбая Калиева, они являются коммерческой тайной. При этом руководитель не скрывает: его новая организация — финансовая пирамида.
 |
| Офис «Древпрома» в Орске, проспект Ленина |
В главном управлении Банка России принципиальных отличий «ДревПрома» от «Содружества» не видят. Как и прежде — за выплату кредита ответственность несет заемщик. И никакой договор нельзя расценивать как гарантию.
Точное количество вкладчиков «Кассы взаимопомощи» работники офиса назвать не могут, но говорят, что их тысячи. Правда, пока никому компания не оплатила кредит. Тем не менее, директор подчеркивает, что главное преимущество его фирмы — порядочность руководителя. Однако не берет во внимание, что когда-то работал на «МММ» и «Древпром». Напомним, в ноябре банкиры пожаловались на компанию «Древпром». Затем эксперты выявили в деятельности фирмы признаки финансовой пирамиды. В результате офисы «Древпрома» стали закрывать и штрафовать, а в отношении главного руководителя Евгения Сундукова возбуждено уголовное дело.
По стопам Бендера
Еще одна финансовая ловушка для наших соотечественников, как метастаза, расползлась по стране. Взяв старт в Стерлитамаке, ООО "ДревПром" в короткий срок "окучил" десятки городов и весей страны. Более чем в 30 регионах России открылось около трехсот офисов "ДревПрома".
Все очень просто
Компания предлагала физическим лицам выкупить их задолженность перед банками, для чего они должны были внести на счет ООО "ДревПром" "комиссию", рассчитываемую исходя из размера займа - 20% от суммы при кредите менее 100 тыс. рублей, 25% от кредита свыше 100 тысяч и 30-35% от суммы, если кредит товарный.
После этого "ДревПром", совершив несколько платежей в счет банка, от дальнейшей выплаты отказывался. В результате заемщики оставались без внесенной в "ДревПром" комиссии и с просроченной задолженностью перед банком.
Сургут - крупнейший город в Югре, и значит, лакомый кусок для современных комбинаторов. В настоящее время, по информации "СТ", клиентов "ДревПрома" насчитывается порядка трехсот человек. Все их истории – один в один, за исключением размеров денежных сумм, внесенных в компанию. Сургутские клиенты "ДревПрома" уже обратились в правоохранительные органы и суды. Пока в Сургуте по "ДревПрому" не возбуждено ни одного уголовного дела, поскольку правоохранительные органы и прокуратура не усматривают факта мошеннических действий со стороны компании. Как пояснили сотрудники Сургутского ОБЭП, дела клиентов будут рассматриваться как гражданские иски в рамках закона по защите прав потребителей. От официальных комментариев по ситуации с "ДревПромом" в ОБЭП отказались, сославшись на должностные инструкции.
Бесплатный сыр…
Ситуацию многодетной семьи Анастасии Юдиной вполне можно назвать трагичной, тем не менее она типична для большинства клиентов "ДревПрома". Молодая женщина вместе с мужем заключила восемь кредитных договоров с различными банками на общую сумму более трех миллионов рублей. Кредитное бремя оказалось непосильным для семьи, и, когда на глаза попалась реклама компании "ДревПром", женщина решила, что их предложение и есть наиболее оптимальный вариант решения ее финансовых проблем.
- Я обратилась в "ДревПром" в октябре 2013 года, - говорит Анастасия, - внесла более шестисот тысяч рублей в компанию, подписала договор, в котором прописано, что финансовый агент ("ДревПром") обязуется проплатить либо перечислить или вложить денежные средства в счет погашения кредиторской задолженности в полном объеме. Однако ни одной проплаты по моим кредитам от "ДревПрпом" не было совершено.
Сегодня многодетная семья (самому младшему из троих детей едва исполилось шесть месяцев) осталась, что называется, у разбитого корыта. На руках - многомиллионные долги, просрочки по платежам, непомерные банковские штрафы, пеня, испорченная кредитная история.
Наследники МММ
Каким образом "ДревПром" погашает столь огромные суммы денег? Поначалу эта организация сообщала, что инвестирует все деньги в деревообработку, которая является дополнительным видом деятельности компании. Древпромовцы в своей рекламе смело заявляют, что успешный бизнес принес большие деньги, а посему они оплачивают кредиты за счет собственных средств, а не за счет вновь поступивших. Однако банковские эксперты не сомневаются, "ДревПром" - не что иное, как финансовая пирамида.
Банк России разослал по территориальным управлениям письмо за подписью первого зампреда ЦБ Алексея Симановского, где подробно разбирается деятельность ООО "ДревПром", руководитель которого Евгений Сундуков уже задержан по обвинению в создании финансовой пирамиды.
- Пока нет легальных методов избавиться от непосильного бремени долгов (например, с помощью процедуры банкротства физического лица), заемщики будут хвататься за любые возможности, в том числе и за те, которые им предлагают мошенники, - говорит управляющий операционным офисом ОАО АКБ "Югра" Ирина Филиппова. - Я хочу обратить внимание на тот факт, что договор, заключенный с этой компанией, не освобождает заемщика от обязанности выплачивать банку кредит. Как следует из условий договора, отношения между ООО "ДревПром" и клиентом представляют собой перевод долга без получения согласия на эту операцию кредитной организации. Однако, согласно п.1 ст.391 ГК РФ, перевод должником своего долга на другое лицо допускается исключительно с согласия кредитора, и только при соблюдении этого условия первоначальный должник освобождается от обязательства. Следовательно, несоблюдение данного условия влечет признание договора перевода долга недействительным.
Сегодня двери офисов "ДревПрома" в Сургуте закрыты наглухо. Корреспондент СТ пытался связаться со специалистами финансовой компании по телефонам, указанных на сайтах "ДревПром", однако все они оказались отключенными. Люди теперь атакуют юристов, надеясь через суд вернуть свои деньги.
Лох не мамонт
Вина в сложившейся ситуации целиком и полностью лежит на заемщиках. Прежде чем влезать в кредиты (а их у большинства клиентов "ДревПрома" минимум три-четыре, а есть и такие, которые умудрились оформить по 16 кредитов одновременно), необходимо реально соразмерить свои доходы и финансовые возможности. Если же желание рискнуть личными деньгами непреодолимо, то действовать нужно очень осмотрительно. При заключении договоров необходимо особо тщательно изучить все существенные условия, внимательно ознакомиться с графиком погашения рефинансированной задолженности и помнить – в случае неудачи возникшие финансовые проблемы решать придется самостоятельно.
Тем временем, как сообщает источник "СТ" в правоохранительных органах, "хэппи энда" у этой истории не будет. Арестованное на территории РФ имущество "ДревПрома" и счета смогут покрыть не более одного процента от общей суммы денежных средств, поступивших от клиентов. Практически все активы и пассивы компании выведены за рубеж и оформлены на подставных лиц.
главу «Древпрома» Евгения Сундукова арестовали по подозрению в мошенничестве. Видео, которое оперативники сняли во время обыска в его квартире, вся страна смотрела с замиранием сердца: люди в погонах выволакивали из закромов шкатулки с золотом и полиэтиленовые пакеты с деньгами.
- Два миллиона! – присвистнул кто-то за кадром. – И за какое время вы заработали такую сумму?
- Ну, недели за полторы, - потупив глаза, признался башкирский Мавроди. Только вот ничто не выдавало в нем великого комбинатора: с экрана на меня смотрел неухоженный добряк с кудлатыми вихрами в простецкой рубахе в клеточку.
Между тем подвиги говорят сами за себя: «Древпрому», судя по всему, удалось кинуть несколько тысяч человек. Сумма ущерба пока непонятна – дело только начали расследовать. Напомним схему: «Древпром» предлагал клиентам погасить за них кредиты перед банками. Но не бесплатно – нужно было внести в кассу фирмы 25-30% от суммы задолженности. За прошлый год компания открыла сотни офисов по всей России.
Свои отношения с клиентом финансисты оформляли хитрым договором: вроде компания и платит, только вот ни за что не отвечает, и формально должником перед банком остается гражданин. Правда, люди об этом узнавали только когда получали извещения с требованием погасить долг.
О Евгении Сундукове известно было мало: 36 лет, родом из Салавата. Чтобы узнать больше, едем на его малую родину.
|
«УЧИЛСЯ ТАК СЕБЕ, ЗНАНИЯМИ НЕ БЛИСТАЛ»
Семья Сундуковых проживала на задворках Салавата - на предпоследней улице поселка Мусино. Фотографируя их простенькую беленую мазанку, я по колено утонула в сугробе.
- А вы откуда взялись?! Нет тут вашего Сундукова! Нас уже замордовали: приходили с ордером на обыск, – жалуются жильцы, измученные активностью следователей.
Оказалось, что заботливый сын на заре древпромовской эры продал фамильное гнездо и скрыл старушку-маму от посторонних глаз. Сорвал мне интервью.
Учителя в родной школе Евгения вспомнили с трудом. И не мудрено: рвения в учебе он не выказывал.
- Обыкновенный инертный парень. Про таких говорят - шел по течению. Учился так себе, знаниями не блистал, даже две тройки схлопотал в аттестат, - отозвалась о Сундукове директор школы.
Физкультуру Женя открыто недолюбливал, школьные мероприятия игнорировал. Говоря о Сундукове в детстве, вспоминают скорее его деда: участник войны с Японией, медаленосный командир ПВО Тихоокеанского флота, Анкиндин Сундуков был в школе постоянным гостем, учил ребятишек силе духа и любви к Родине. А сам Евгений в армии не служил. Да и вообще военкомат на него рукой махнул и снял с учета в 2009 году. В связи с отбытием в места не столь отдаленные…
ЗАНЯЛ ДЕНЬГИ У УЧИТЕЛЬНИЦЫ И… НЕ ОТДАЛ
Криминальная карьера Сундукова стартовала почти сразу после получения аттестата зрелости: парень ввязался в аферу и задолжал огромную сумму денег. Сам рассчитаться не смог и обратился за ссудой к своей классной руководительнице. Пообещал долг вернуть сразу, а сам исчез. В конце концов через год деньги педагогу отдала Женина мама.
В перерывах между отсидками за мошенничество Сундуков выучился на юриста в Московском городском институте юриспруденции. Потом перебрался на съемную квартиру в Стерлитамаке, а в 2011 году зарегистрировал свое детище. Уже осенью 2012-го масштабы его деятельности оценил местный оперативник Руслан Идрисов. За чисто символическую плату – 300 тысяч ежемесячно, он с двумя товарищами обеспечивал безопасность фирмы два месяца подряд. На третий месяц Сундуков покровителей лишился - при получении очередной оплаты их задержали. Но «Древпром» было уже не остановить, империя разрасталась, как на дрожжах.
|
КОЗЕЛ ОТПУЩЕНИЯ?
От желающих наняться на работу в финансовую фирму тоже не было отбоя. 15 тысяч зарплаты – это не бог весть что, зато работник получал возможность контролировать погашение своего собственного кредита. Плохо ли?
Древпромовцы, кстати, пророчили своей фирме светлое будущее и даже видели в ней реальную угрозу Центробанку.
- При правильной политике управления финансами «Древ» вполне мог бы жить без проблем, - поделился своими соображениями один региональный представитель. – Теперь целая ниша появилась такого вида бизнеса. Мои знакомые открыли почти такую же компанию. У «Древа» свои покровители в Москве. В их планах было срубить денег и уйти, а Сундукова оставить как козла отпущения. Уже сидел за мошенничество и еще посидит. А когда выйдет, будет при деньгах. Да и срок ему небольшой сделают.
Кстати, я нашла всего лишь одного такого откровенного смельчака. После ареста предводителя все остальные работнички сидят тише воды, ниже травы. Поводов для страха немало: тут и до конфискации имущества рукой подать…
КОМПЕТЕНТНО
Мы попросили психолога Олега Кушнерука прокомментировать методы воздействия, которые использовал «Древпром»:
- В промо-ролике есть все признаки технологий НЛП (нейро-лингвистического программирования. - Ред.). Тона – чистые, светлые, прозрачные. Все это убеждает в открытости, честности. Приятный молодой человек одет официально-демократично. И жестами он постоянно подтверждает свою открытость, особенно говоря о могуществе компании.
Логотип создан по типу мандалы. Такие изображения часто используются в психотерапии для достижения определенного состояния понимания себя.
И использование квадрата здесь не случайно. Он олицетворяет трудолюбие, усердие, позволяющее добиваться завершения работы, терпение и методичность. Все эти символы действуют на личность подсознательно, убеждая в стабильности и движении вперед.
Свердловские полицейские разыскивают потерпевших от действий фирмы «ДревПром»
В отдел экономической безопасности и противодействия коррупции Межмуниципального управления МВД России по городу Нижний Тагил поступили заявления от четырех граждан, пострадавших от действий межрегиональной коммерческой организации ООО «ДревПром», офис которой находится в этом городе на улице Ломоносова, 46а.
В ходе проверки сотрудники полиции установили, что руководитель фирмы в период с августа по сентябрь 2013 года, заключил договор финансирования с местными жителями. Он обещал клиентам погасить их финансовые обязательства перед кредитной организацией за денежное вознаграждение.
На самом деле договор финансирования, заключенный с указанным ООО, не освобождал заемщика от обязанности выплачивать кредит. Введенные в заблуждение люди о просроченных выплатах узнавали после получения извещений о начислении штрафов и пеней.
По данным полиции, от действий указанной фирмы пострадало порядка 70 жителей Нижнего Тагила.
В настоящее время возбуждено уголовное дело по признакам состава преступления, предусмотренного частью 3 ст. 159 УК РФ - мошенничество, совершенное лицом с использованием своего служебного положения.
Сотрудники полиции просят всех, кто пострадал от действий ООО «ДревПром», обращаться с заявлением в отдел экономической безопасности и противодействия коррупции ММУ МВД России «Нижнетагильское» по телефону: (3435) 97-60-93.
Комментариев нет:
Отправить комментарий